（三）以高利转贷方式参与民间借贷

【案例1】沭阳县科技局原党组书记、局长曹子冬案

2017年10月至2018年1月，曹子冬出于转贷牟利的目的，先后两次套取沭阳农商行信贷资金45万元，高利转贷给沭阳县十字街道工作人员王某，赚取利息差。此外，曹子冬还存在其他严重违纪违法问题。2020年11月，曹子冬被开除党籍、开除公职。2021年6月，曹子冬因犯受贿罪被判处有期徒刑四年三个月，并处罚金25万元。

【案例2】宿迁市民政局原副局长袁成亮案

袁成亮在任市民政局副局长期间，办理授信贷款30万元，长期以月息2分高利转贷给他人使用，获取大额回报。此外，袁成亮还存在其他严重违纪违法问题。2021年7月，袁成亮被开除党籍、开除公职。2021年11月，袁成亮因犯受贿罪被判处有期徒刑三年，并处罚金20万元。

行为定性

曹子冬、袁成亮以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违反国家法律法规。

相关条款

《中国共产党纪律处分条例》（2018年8月修订）

第二十八条  党组织在纪律审查中发现党员有刑法规定的行为，虽不构成犯罪但须追究党纪责任的，或者有其他违法行为，损害党、国家和人民利益的，应当视具体情节给予警告直至开除党籍处分。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十五条  以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（2022年4月修订）

第二十一条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在50万元以上的，应予以立案追诉。

警示意义

执纪执法实践中发现，有的公职人员不安于工资生活，长期参与民间放贷，本人或者通过他人以高利对外放贷获利，有的公职人员甚至通过授信、抵押等方式从银行等金融机构低息套取资金后再高利转贷他人。这些行为已不再是一般意义上的民间借贷行为，违反了国家法律法规，需要用党纪法规予以约束。

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪。案例中，曹子冬、袁成亮的行为虽然符合高利转贷犯罪的构成要件，但是牟利数额未达到立案标准，不构成高利转贷犯罪，应给予其相应党纪政务处分。

有的党员干部利用金融机构信贷资金或自有资金长期用于高息放贷，放贷对象有的是其管理服务对象，有的不属于其管理服务对象。如果党员干部经常性、长期性向多人、多次高息放贷，甚至将放贷作为一种重要的谋利手段，其实质上就是一种经营行为，可认定为违规从事营利活动。实践中，因个案情形不一，应具体结合党员干部高息放贷的数额、次数、对象人数、持续时间、利率利息、资金来源、社会影响等因素综合判断把握。