按照区委统一部署，区委第三巡察组于2024年3月28日至5月17日对创投集团党委开展了巡察，并于8月7日进行了反馈。按照党务公开原则和巡察工作有关要求，现将巡察整改情况予以公布。

一、创投集团整改落实的情况报告

创投集团党委于2024年8月13日召开创投集团党委巡察整改专题（扩大）会，专题研究制定整改任务，成立由集团党委书记任组长、党委成员任副组长，各部门、子公司负责人为成员的巡察整改工作领导小组。集团党委于2024年9月5日印发《创投集团党委关于区委巡察反馈意见整改工作方案》，明确各项任务的具体整改措施。于2024年9月5日召开专题民主生活会，党组班子及班子成员主动认领巡察反馈问题，深入开展批评与自我批评，认真制定针对性整改意见。创投集团党委整改22个问题，其中集中整改期已完成20个，按计划推进整改问题2个。

二、整改进展情况及成效

（一）集中整改期内已完成的整改事项

1. 关于““以投促引”落地项目不多”问题的整改。

（1）坚定“以投促引”新思路，组建宿城产投母基金。截至2024年12月，弘元资本累计接洽“以投促引”项目264个，形成127份项目审查报告，赴北京、上海联系洽谈投资机构13家，累计外出招商100余天，拜访企业（机构）不少于100家。此外，集团积极推进区级产业投资母基金组建事宜，以母基金为核心平台，构建出以母基金直投、返投子基金、财务投资子基金等多元化基金投资形式，目前母基金工商设立工作已完成，协会备案工作有序推进中。本项整改措施的落实，转变了过往以招定投的方式，明确了以投促引的主方向，强化与行业头部投资机构的合作力度，创新了投资资金来源，力争让国央企基金、券商基金、细分赛道基金落户宿城，看多、做多宿城产业经济。

（2）加大投资支持，项目质态明显提升。截至2024年12月，创投集团全年完成5个项目共计1亿元投资。2025年拟投项目8个，拟投金额2亿元。2024年以来，集团助力于区委区政府“产业强区”战略，基金投资的本源属性更加聚焦，项目资源渠道更加多元，资本招引和股权投资赋能企业发展的成效逐步凸显。

（3）助力招商引资，成效初步凸显。为支持宿城区投资布局，助力区招商引资战略，创投集团2024年参与协助招引3个项目。

2. 关于“代偿风险较大”问题的整改。

（1）低风险业务营销成效明显。整改以来，润达担保以强担保措施的低风险业务为主，对于措施弱的全额担保业务不予准入，对于经营良好的企业积极向金融机构分险产品推荐。2024年7月至今累计新增强担保业务6笔5260万元，低风险业务占比100%。

（2）持续优化存量业务结构。对存量业务中措施不足、经营下滑的信用类、风险类客户逐步压降担保额度。2024年7月至今已累计压降33户8902万元，其中，高风险业务主动压降1437万元。

（3）代偿案件依法依规开展追偿。对相关案件现已启动诉讼追偿程序，对判决案件已申请执行。

3. 关于“基金回购工作推进缓慢”问题的整改。

签订化解协议，安排专人追踪。截止目前，基金已触发回购项目9个，已完成其中8个触发回购项目的化解协议签订工作，总体成效较为明显；仍在深入谈判项目1个，集团与企业实控人多次会谈，方案细节正处于磋商阶段。

4. 关于“担保风险研判不足”问题的整改。

（1）修改完善《创投集团担保业务操作规程》。一是在新增业务准入条件中加入关于信用问题禁止准入的具体要求。二是在制度中增加需立即代偿的几种情形，避免代偿选择的随意性。通过本次对制度的修改完善，对新增业务准入的信用门槛和代偿机制进一步明确，为业务办理过程中的风险筛查和启动代偿止损提供了必要依据，业务办理的规范性得到进一步提升。

（2）代偿案件依法依规开展追偿。一是依法启动抵押资产拍卖，待破产管理人分配拍卖款，我公司享有抵押物处置优先受偿权，并已同步向反担保人申请强制执行。二是依法推进相关案件进入执行阶段。法院已裁定企业破产重整，重整计划前期款项全部偿还完毕，预计可全额收回代偿款。

5. 关于“抵押物价值约定随意”问题的整改。

（1）修改完善《创投集团担保业务操作规程》。一是明确抵押前需对抵押物评估的要求，并就各类抵押物明确不同抵押率。二是明确先撤押、后抵押的操作流程，避免顺序颠倒导致约定价值虚高。三是对于已过期的抵押权及时办理撤押手续，避免不必要的额度占用。该条款的完善，进一步细化了对抵押物的相关要求，为抵押落实提供了详细的依据，先撤押、后抵押的办理流程可最大限度的避免抵押物约定价值虚高的问题。

（2）依法依规开展追偿。相关业务已启动诉讼程序。经梳理，该案件抵押物处置我公司可享有有证土地及地面建筑（含无证部分）的优先受偿权，风险整体可控。预计可全额收回代偿款。

6. 关于“贷前风控把关不严”问题的整改。

（1）修改完善相关制度。对《润鑫小贷业务操作流程管理制度》进行完善，增加了业务受理“准入标准”，明确了对借款人收入凭证、征信逾期限制，抵押物位置要求、评估及抵押率等准入要求，扩大了贷前调查的广度和深度，提高了客户质量。

（2）签订化解协议，积极推动落实。已同客户签订贷款本息化解协议，明确该业务结清所欠逾期利息要求。现已按协议约定推动落实回收利息，该业务已退出不良。该项业务处置为以后工作中遇到此类问题解决办法提供了可供参考分析的实践经验。

7. 关于“贷后检查执行不力”问题的整改。

全面梳理查漏补缺，提高贷后检查质量。润鑫小贷已按制度要求，对业务情况进行全面梳理，重新制定贷后检查计划，将贷后管理工作前移，注重对客户实际经营情况的贷后回访，对客户家庭、生活情况等做侧面了解，提高了客户贷后管理的质量和效率。现按月制定贷后检查计划表，将检查责任落实到人，按计划落实推动贷款检查工作。同时，现将贷后检查列入员工绩效考核，强化贷后检查工作执行。

8. 关于“超范围放贷”问题的整改。

（1）规范业务台账登记工作。经自查，“超范围放贷”情况主要是因前期手工统计业务台账和系统录入台账对客户经营分类判定不一致导致。现已调整手工台账确保与系统录入一致。且根据最新监管文件（金规〔2024〕26号文）中对单户贷款额度上限要求表述为：同一借款人的各项贷款余额不得超过其上年末净资产的百分之十，对同一借款人及其关联方的各项贷款余额不得超过其上年末净资产的百分之十五。润鑫小贷2023年末的注册资本为8397.33万元，单户贷款上限为839.7万，该问题已完成整改。

（2）统一登记标准，确保信息准确。针对巡察反馈问题，现统一要求按照客户实际行业分类、准入产品类别，纠正台账登记、系统科目录入，确保两者信息一致。目前客户行业清晰，严格执行业务准入类别标准，能够准确反映信贷客户业务分类归属情况，为小贷业务的拓展方向提供了数据指引和支撑。

9. 关于“融资审批执行不严，存在融资超期、未批先融问题”问题的整改。

（1）针对贷款期限不一致情况立行立改。针对该笔贷款，集团按照政策形势进行分析研判，已于2024年8月还清剩余本息，目前已完成整改。

（2）未批先放问题集中整改。集团严格执行相关规定，切实履行审批手续。

（3）完善管理制度。集团完成《融资管理制度》的修改完善，明确融资方案制定与审批的各项环节，并且组织全体财务人员认真学习上级关于国有企业财务方面的规章制度，为公司的融资工作保驾护航，同时严格落实责任到人，做到举一反三，杜绝违规事项再次发生。

10. 关于“资金用途管理不到位，存在资金用途与实际不符问题”问题的整改。

（1）按照专项报告设定整改方案立行立改。根据计划已于2024年归还拆借资金，确保各项资金按照法律法规规定的用途使用。

（2）完善管理制度。严格履行区委、区政府对投融资管理相关要求，建立健全《创投集团融资管理制度》，规范资金用途，完善资金来源，资金逐步由债务资本向权益资本转化。

（3）拓宽融资渠道来源。集团将通过多渠道筹集资金，同时向内挖潜资源、盘活资产、向外拓展业务，利用集团优势资源，向收益板块倾斜，提升自我“造血”能力，最终达到以盈余资本为主、融资资本为辅的投资模式。

11. 关于“落实党的全面领导有差距”问题的整改。

（1）厘清会议边界与职责。结合集团发展实际对党委会、总经理办公会职责、权限、议事范围等事项进行了细致梳理，有效避免了议题重复等问题，严格按照规定开展会议讨论，并形成规范的会议记录，进一步提高了决策效率和科学性。

（2）加强制度学习培训。集团分别于2024年10月14日、11月18日，组织开展了党委前置研究讨论重大事项规程专题培训会。培训会议围绕集团党委前置研究内容、方式、程序、实施以及监督等多个方面进行了详细解读，为集团党委更好地发挥领导核心作用，规范重大事项决策程序奠定了坚实基础，确保各项决策符合集团发展战略和实际需求，推动集团持续健康发展。

12. 关于“人才队伍建设存在薄弱环节”问题的整改。

（1）制定《创投集团员工培训制度》，筑牢人员成长“能量站”。制度中明确了人员入职培训、内部培训、外出培训、跟班培训、交叉培训等培训工作的分类与实施办法，强化人员专业能力提升，培养符合集团发展需要的专业人才。集团巡察整改工作推进以来，2024年已组织四次“员工大讲堂”培训讲座，分别邀请了4名行业专家到集团对融资担保、小额贷款、股权投资方面进行专业技能培训，并且推动人员外出学习培训，全方面提升员工综合能力。

（2）完善薪酬激励制度，打造人才吸引“强磁场”。集团已于2024年7月份完成《创投集团员工薪酬体系管理办法》修订并报送国资办备案执行，该办法为融资担保、股权投资、小额贷款三大金融板块人员提供有竞争力的薪酬福利，并且集团已拟定执行新的考核制度，强化人员考核，充分发挥绩效激励作用，激发人员工作积极性。同时，集团通过每月考核，对当月工作表现突出人员开展“闪耀之星”评选，激励员工充分释放自身潜能，激发员工内生力量。2024年集团评选16名月度之星，4名季度之星。集团2024年新入职10人，其中人才引进高端岗位1人，研究生2人，全年新增职称证书5人次。

13. 关于“主体责任履行不到位”问题的整改。

（1）严格落实“一岗双责”及廉政谈心谈话。《创投集团“一岗双责”制度》已制定完成，并对《创投集团2024年党风廉政谈心谈话计划表》进行了完善。2024年集团严格按照计划开展了廉政谈心谈话39人次，确保“一岗双责”有效落实，切实将党风廉政建设工作落到实处，为集团的稳定发展提供坚实保障。

（2）更新完善《劳动保障制度》。集团对制度中部分条款进行了完善，同时由工会主席组织对员工做好宣传，明确工会对员工的帮扶范围，严格按照国家及地方关于工费经费的使用范围对员工开展相应慰问活动。

（3）完善业务内控制度。针对保后检查、转贷超期、反担保措施、贷款准入等业务工作，集团对应完善了《创投集团转贷资金业务管理办法》《创投集团担保业务操作规程》相关制度，明确了自主保后的频次要求、转贷超期的应对措施、反担保措施设置的一般规则，为各项工作的开展提供可靠依据，有效解决了工作开展随意性问题。通过制度修订完善，规范了业务管理流程，明确职责分工，使各项工作有序进行，提升管理水平。增强了风险防范能力，有效识别、控制和应对风险，保障集团资产安全完整，为集团高质量发展奠定坚实基础。

14. 关于“监督责任未形成合力”问题的整改。

（1）完善内审制度。集团已对《内部审计制度》进行完善，内审报告经集团公司批准后，要求一周内报送考核、纪检监察部门，整改时限到期后，要求一周内将整改情况再次报送考核、纪检监察部门。2024年下半年内审报告已按时间节点要求进行信息共享。

（2）强化结果运用。集团明确对内部审计结果追溯到责任部门及个人。2024年下半年，各部门根据内审报告反映的问题，责任到具体经办人员，已严格在考核工作中进行奖惩兑现，集团内部监督合力初步形成。

15. 关于“转贷管理制度执行不严”问题的整改。

（1）完善评审制度。集团已完善《业务评审制度》，明确转贷业务评审会人员组成、转贷业务上会条件、上会流程，以及议事规则，进一步规范了转贷项目评审决策行为，有效防范和控制风险，确保转贷业务评审决策程序科学化、民主化、制度化。

（2）规范业务评审。自2024年5月开始，集团明确评审项目达到上会要求后，由风控部门组织召开评审会，并安排专人负责会议记录，形成评审会会议纪要及评审会决议，发放到业务部门，主办客户经理按照评审会决议要求落实风控措施。

16. 关于“车辆使用存在监管盲区”问题的整改。

（1）加强车辆使用情况自查及管理。针对车辆使用存在盲区情况，集团对租赁车辆的合同租赁时间及使用记录情况进行比对，分析问题导致原因，经自查由于车辆出差以《出差申请单》代替车辆使用登记，及车辆租赁后因故障问题替换其他车辆代为使用，但未办理交接手续，致使车辆使用相关手续不完备。现已明确要求车辆出差不仅需填写《出差申请单》，还需在《使用登记簿》上进行登记，明确车辆的出发时间、出发地点及返还时间等，并对车辆交接手续进行完善，双方签订车辆替换补充协议。

（2）完善《创投集团车辆管理制度》。制度中对车辆使用范围、使用流程、油卡管理、行车规范、车辆维护及租赁管理等进行明确要求，保障车辆合规使用，车辆管理规范有序。

17. 关于“项目管控管理意识淡薄”问题的整改。

做好手续补充完善，规范材料管理。经自查，集团咨询费相关询价及招标手续前期已按要求办理并单独装订成册进行管理，现已将相关材料补充到档案中；电脑采购履行的询价手续前期装订在会议讨论材料中，未装订在财务凭证中，现已将相关材料附件附于档案中；相关合同手续前期已按要求执行办理，已另外存档保存。针对类似问题，集团将严格按照内部管理要求规范相关审批手续，并将相关材料附于财务凭证、业务档案等重要材料后，同时做好档案管理工作，确保手续材料齐全。

18. 关于“集团对巡察反馈指出的个别问题整改措施不到位、效果不明显”问题的整改。

（1）完善管理制度。集团对《劳动保障制度》进行更新完善，其中对相关的条款进行明确，对部分支出内容规范了支出范围和标准。通过完善规章制度，提高了财务管理的效率和准确性，降低了管理成本和财务风险，同时加强财务监督和内部控制，能够及时发现和遏制财务风险的发生，保障了企业的财务安全和平稳运行。目前，该项工作已在日常报销制度中规范实施。

（2）完善担保制度。集团已对《担保业务操作规程》进行修订，明确了不动产、设备、权利等作为抵质押物时的评估要求，以及不同抵质押物采取的不同折率，进一步提高了担保额度测算的客观性、规范性，确保抵质押物能够覆盖担保业务金额，降低担保业务风险。

（2）落实资产评估。巡察整改期间，担保业务严格落实资产评估相关要求，确保规范开展融资担保业务。

19. 关于“投资项目质态普遍不高”问题的整改。

（1）拓宽市场化项目渠道。集团正在牵头组建区级产业投资母基金，通过搭建基金矩阵形式深入推动我区的高质量招商引资工作，已与无锡国联新创达成意向合作，并储备机构4家，落地储备项目10家。目前母基金工商设立已完成，备案工作有序推进中。母基金的筹划，优化了我区国有资本投资模式，发挥了国有资本的引导作用和放大效应，为未来促进全区产业发展及转型升级，贯彻落实区委、区政府经济发展战略提供了核心平台与专业保障。同时，创投集团借助业内头部投研机构的专业力量，充分研判论证项目质态，开展市场化股权投资，完善了管理机制，提高了创投集团的基金运行能力、尽调能力和服务地方产业的能力。

（2）投资项目发展取得明显成效。一是宿迁江松科技项目作为战略性投资标的，凭借持续赋能，已迅速成长为行业领军企业。二是韵腾激光项目作为极具潜力的投资标的，在毅达基金2023年8月估值投资后，迅速实现爆发式增长。凭借优异的业绩增长表现，韵腾激光获得了资本市场的高度认可，企业估值进一步攀升。未来，创投集团也将加强投后管理，服务项目增值保证国有资产的收益最大化。

20. 关于“盈利能力有待提升”问题的整改。

（1）集团整体经营情况：2024全年集团营收较2023年增幅达到23%，超额完成考核任务目标；净资产保值增值率为112.78%，资产保值增值显著提升。

（2）弘元资本已实现扭亏为盈，未来随着投资期满，将逐渐提高收益。

（二）按计划持续推进的整改事项

1.关于“负债风险较高”问题的整改。

（1）提高股东实缴资本。2024年股东向集团增加实收资本，集团资产负债率下降，集团权益资本得到充实，进一步提高了集团的资金实力，为投资所需的长期资本奠定了坚实基础。

（2）深挖营收来源。在加强集团内部润达担保、弘元资本、润鑫小贷主要业务板块业务营收同时，深挖资产处置、追偿清收的变现能力。2024年，集团全口径收入总额突破3000万元，润达担保、润鑫小贷业务收入对集团整体贡献增加，弘元资本实现扭亏为盈。集团整体营收工作取得新突破。

（3）加强负债管理。2024年12月集团已归还银行到期贷款，负债进一步降低，2024年末集团的资产负债率下降到国资监管最新控制线以下。

下一步整改计划：

（1）增加集团自有资金。创投集团股权投资将以自有资金进行投资，通过增加注册资本及经营收益和投资回收等渠道，保证创投集团自有资金匹配投资项目，规范投资行为，逐步降低负债率。

（2）进一步加强负债管理。一是对债务实行动态管理，维护金融稳定、控制财务风险，在现有债务基础上加强信用风险防范，确保不发生信用风险，严格按照年度预算方案推进债务工作平稳运行。二是加强债务成本管理。对于在手的银行债务，及时了解政策形势，适时与银行协商谈判，对续借项目强化降成本管理。三是严格按照融资计划推进项目开展。

2. 关于“国有资产盘活利用举措不力”问题的整改。

（1）修改完善相关制度。公司修改完善了《宿迁市广盈资产管理有限公司资产管理工作职责》《宿迁市宿城区创新投资集团有限公司资产租赁管理办法》等相关制度。通过修改及完善相关制度，进一步明确了工作职责，资产处置人员对工作权限有了更清晰认识，确保资产处置工作更加合规。未来，创投集团将严格执行资产管理工作制度，开展资产管理各项工作。

（2）积极开展存量资产盘活工作。集团上下寻找资产盘活途径，拓展资产处置思路。2024年已完成1套商铺出租，并以公开拍卖、寻找意向购买人或打包处置的方式盘活闲置资产；2024年12月6日，在中拍网拍卖成交一套商铺。

（3）积极开展安全隐患排查工作。通过向商户送达《润达担保商住房安全隐患整改通知书》并上门督促整改的方式，要求商户配合安全隐患整改；并通过上门与属地镇政府沟通共同对房屋安全隐患排查，得到有关领导大力支持。目前，商户已打通安全通道、相关物业管理部门也消除了房屋安全隐患，完成整改。

下一步整改计划：

（1）创新盘活方式。针对存量商住房处置困难的现状，积极探索市场化盘活途径，优化资产结构，加强与开发商及属地政府联系，形成组合拳，多措并举开展资产盘活工作。

（2）加大宣传力度。利用集团微信群、公众号等相关平台积极宣传。做好现场集中宣传，提高大众知晓度；与有相关资质的拍卖机构合作，在淘宝、京东或中拍网公开拍租、拍卖，提高处置率。

（3）确保取得成效。加强与老客户联系，协助介绍宣传资产，带动新客户租赁、购买存量商住房，以达到盘活存量资产效果，解决历史遗留问题。

三、以扎实的工作作风做好下步整改工作

（一）继续做好整改“后半篇文章”。巡察整改工作取得的成效是阶段性的，创投集团党委将继续按照区委巡察组的要求，采取有力的措施完善各项规章制度，加强党的各项建设，巩固巡察反馈问题的整改成果。强化责任担当，继续强化整改落实。继续坚持抓整改落实，力度不减，对巡察组反馈的问题，一个也不放过，继续抓好整改、抓好落实，确保高质量、高标准全面完成整改任务。对需要一定时间整改到位的建立台账，逐个落实、逐个整改、逐个销号；对需要长期坚持的明确责任人、责任部门和完成时限，确保取得实实在在的效果。

（二）建立健全全面从严治党长效机制。坚持党要管党、全面从严治党，严格落实党委主体责任，定期对措施执行情况进行监督检查，加大党建知识学习力度，制定学习计划，认真督促全体党员集中学习、自学，确保学习有效果，思想有进步。认真执行党风廉政建设责任制体系，加大党建工作在党支部和党员干部考核中的权重，切实做到领导认识到位，管好自己，管好身边的人，干任何事都要把党的纪律放在前面，不违纪、不违法、不超越“红线”。始终把党风廉政建设工作紧紧抓在手上，针对巡察组提出的问题，排查制度缺陷，加强制度建设，完善各种操作规范，对整改工作中已建立的各项制度，坚决抓好落实，确保整改发挥作用，对需要建立完善的制度立即制定和完善，对不科学、不健全的制度，进一步规范完善，防止问题反复回潮，从而推动企业健康发展。

（三）压实工作责任，加强监督考核。不折不扣落实主体责任和监督责任，强化“主要领导、班子成员、干部职工”的工作职责，层层传导压力，推动形成一级抓一级、层层抓落实的生动局面。坚持刀刃向内，定期开展巡察整改落实情况督查，杜绝巡察反馈问题类似情况再次发生。对整改落实不力、问题比较突出的相关责任人，既追究直接责任、主体责任、监督责任，又追究领导责任、党组织的责任，切实以最严的工作举措、最硬的工作作风巩固巡察整改成效，推进企业平稳健康发展。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话0527-84391028；电子邮箱：sqsscqctjt@163.com。

中共宿迁市宿城区创投集团有限公司委员会

2025年3月12日